L’Europe fait face en ce moment au coronavirus. Son impact sur notre vie sociale et économique est de plus en plus tangible chaque jour. Les marchés financiers sont extrêmement volatils. Les entreprises sont obligées d’interrompre leur production. Le nombre d’entreprises qui doivent faire une demande de chômage temporaire augmente de jour en jour. De plus en plus d’entreprises sont confrontées à des factures qui restent impayées ou pour lesquelles un paiement différé est demandé. Cela a un impact négatif sur vos liquidités. En outre, nous devons tous passer au télétravail, ce qui génère pour votre entreprise des investissements imprévus (ordinateurs portables, licences, solutions de collaboration). En raison de la baisse du chiffre d’affaires, du maintien des coûts fixes, des paiements différés par les clients, l’absence de liquidités devient un gros problème. Gérer, c’est aussi anticiper. Avez-vous déjà envisagé de relibérer des capitaux immobilisés pour d’autres projets ? Avez-vous financé vous-même des investissements au cours des derniers mois ? Devez-vous vraiment rester propriétaire de tous les actifs figurant dans votre bilan ? La propriété est-elle la meilleure option en ces temps difficiles ? Ou la création de liquidités offre-t-elle actuellement une plus grande valeur ajoutée ? Constituez dès maintenant des réserves pour survivre à la  crise.

Si vous souhaitez passer de la propriété à l’usage, un Sale and Lease Back peut s’avérer utile. Mais que représente-t’il vraiment et dans quelles situations y avoir recours? Décryptage ci-dessous!

Qu’est-ce qu’un Sale and Lease Back?

Le Sale and Lease Back  est une solution de financement: vous avez acheté des actifs que vous utilisez déjà, et vous les revendez pour leur valeur comptable résiduelle à un partenaire de financement, comme Econocom Lease, qui vous les donnera immédiatement en location. Un Sale and Lease Back est un moyen simple pour générer des liquidités à partir de vos propres actifs. Avantage de ce mode de financement : la trésorerie ainsi produite est tout de suite disponible en ces temps difficiles.

Quels sont les avantages d’un Sale and Lease Back? 

  • Vous générez des liquidités facilitement pour surmonter ces moments difficiles;
  • Vous ne subissez pas de perte de valeur comptable sur des technologies obsolètes;
  • Les capitaux immobilisés sont dégagés pour d’autres projets;
  • Vous payez l’utilisation plutôt que la possession ; vous n’avez plus de charges d’amortissement ;
  • Vous êtes à l’abri des frais cachés en fin de durée de vie des actifs;
  • En fonction de la valeur nette comptable vendue, le Sale and Lease Back peut influencer favorablement vos ratios financiers;
  • Vous simplifiez le suivi administratif et la gestion des factures fournisseurs;
  • Vous simplifiez la gestion de tout un parc d’actifs;
  • Vous pouvez associer la solution financière à des solutions d’exploitation et de meilleurs processus (helpdesk, facturation, etc.).

Quels actifs entrent en compte pour un Sale and Lease Back?  

Le passage de Capex à Opex peut concerner un large éventail d’actifs :

Actifs industriels
Vous avez investi dans des machines de production, des équipements logistiques, un éclairage LED, des équipements que vous mettez à disposition de vos clients. Vos liquidités sont momentanément dans le rouge. Pourquoi ne pas en générer rapidement via un Sale and Lease Back ?

ICT assets
Depuis quelques années, vous mettez des appareils mobiles à la disposition de vos collaborateurs. Des appareils qui ne sont pas encore entièrement amortis. Entretemps, vous devez investir dans des ordinateurs portables afin de permettre à vos collaborateurs de travailler de chez eux. Vendez-nous vos actifs numériques,  et améliorez votre trésorerie à court terme.

Plan par étapes : comment aborder concrètement un Sale and Lease Back ?

  • Veillez à utiliser au mieux les liquidités générées
  • Dressez d’abord l’inventaire des actifs que vous voulez vendre à votre partenaire de financement
  • Regroupez vos actifs en catégories: actifs vieillis, grandes quantités, actifs utilisés par vos clients
  • Déterminez la valeur comptable nette de ces actifs
  • Prenez aussi en compte les actifs à € 0 de valeur comptable, car il est plus facile de transférer à un tiers un parc complet que partiel
  • Déterminez la durée de vie économique résiduelle et anticipez l’implémentation de la prochaine génération d’actifs
  • Rassemblez toutes les factures fournisseurs des actifs à céder, afin de prouver que tout a été dûment payé, et qu’aucun actif n’a été donné en gage
  • Envoyez à Econocom Lease une facture avec votre valeur comptable nette
  • Veillez à utiliser au mieux les liquidités générées

Souhaitez-vous améliorer votre fond de roulement rapidement? Passer de la propriété à l’utilisation ? Complétez notre formulaire de contact. Nous vous appellerons rapidement.